[내돈내산 주식] KODEX Top5Plus TR

KODEX Top5Plus TR

KOSPI 상위 종목과 배당주에 투자

 

*** 댕꿀이의 세 줄 요약***

1. KODEX Top5Plus TR로 코스피 상위 종목들에 투자할 수 있다.

2. TR(Total Return)방식이기 때문에 분배금이 없다. 대신 배당소득세 15.4%를 내지 않아도 된다.
(장기투자에 유리하다!)

3. 최근 삼전, 하닉, 네이버 주가가 하락했기 때문에, 매수에 좋은 시점으로 생각된다.

"KODEX Top5Plus TR"은 KOSPI 시가총액 상위 5 종목과 배당수익률이 높은 종목들로 구성된 ETF이다.
필자는 퇴직연금 계좌에서 조금씩 모아가고 있으며 삼성전자, SK하이닉스, NAVER와 같은 KOSPI 최상위 종목들에 투자하고 싶어 방법을 모색하다 이를 발견하게 되었다.

1. ETF 정보 및 구성종목

 

삼성전자, SK하이닉스, NAVER 등 KOSPI 시가총액 상위 종목들이 있고, 금융주와 KT&G 같은 배당수익률이 높은 종목들도 섞여 있어 안정성을 추구한다. (카카오가 구성종목에 없는 게 아쉽다)

그리고 TR(Total Return) ETF이기 때문에 분배금이 없고, 구성종목 배당금은 모두 재투자하게 된다.
TR 상품은 배당금에 대해 배당소득세 15.4%가 납부되지 않는 다는 장점이 있다.

2. 백테스트

아래는 2011/9/10부터 2021/9/10까지, 10년간 Top5Plus TR과 동일한 포트폴리오를 운영했을 때 KOSPI, KOSPI 200 TR대비 수익률을 나타낸 것이다. 주가 상승으로 인한 수익률과 배당수익률(가중평균)을 고려했을 때, Top5 Plus TR 포트폴리오는 연평균 10.02%의 수익률을 보였다. 이는 KOSPI지수와 KOSPI200 TR지수를 상회하는 값이다.

또한 최근 Top5Plus TR의 상당 비율을 차지하는 "삼성전자", "SK하이닉스", "NAVER"의 주가가 다소 하락했기 때문에, 현시점에서 꾸준히 매수하면 몇 년 후 좋은 결과를 볼 수 있을 것으로 기대된다.